金融三業吞3億罰單 理專自盜8家銀行挨罰

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記者 張家嘯 報導

金融三業今(2019)年裁罰金額創新高。根據金管會統計，今年截至12月26日，金管會對銀行業、產壽險、證券期貨(含上市櫃公司)總計開出297件罰單，罰金合計高達3億122萬元，比起去(2018)年的1億9,225萬元，多出1億897萬元。

進一步區分，銀行今年罰鍰案共23件，罰鍰金額8,430萬元，與去年24件，共罰4,816萬元相比，可看出件數減少，金額卻大增，代表平均每案罰鍰金額比去年增加。金管會表示，銀行業主要是近年不斷出現理財專員監守自盜的狀況，今年總計有10家銀行爆發此類案件，異常挪用及異常往來資金逾3億6,000萬元，其中8家銀行因此遭罰。

在保險業更是今年被裁罰最慘的業別，吞下罰單共計66件，不僅遠高於去年的23件，裁罰金額更突破1億元，達到1億3,560萬元，較去年的7,520萬元大增80.3%。主要罰單集中在南山人壽，包括新資訊系統境界上線引發亂象、更改收費員制度損及客戶權益、投資部門人員在LINE群組報明牌與金檢缺失等案，總計挨罰4,860萬元，為今年金融業最大苦主。

至於證券期貨業因包括上市櫃及公開發行公司，金管會今年共裁罰208件，較去年的239件減少，但罰鍰金額8,132萬元，則較去年的6,889萬元增加18%。金管會指出，金融業者的缺失裁罰，主要來自「例行性金檢」，有時2年一輪、有時3年一輪，而罰鍰最後都進了國庫，並非由金管會運用。

金管會進一步解釋，今年開罰的案件往往是去年或前年發生的違法缺失，而非是當年度的狀況，所以即使今年金融業開罰金額創歷史新高，也不能解讀為今年金融業違法情況比較嚴重。